Statut CIF

 

Fiducia Conseil s’engage à respecter le cadre réglementaire imposé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) aux Conseillers en Investissement Financier (CIF).

Ce cadre réglementaire passe par l’application du  process CIF.

De quoi s’agit- il ?

 

Le process CIF s’inscrit dans un objectif, protéger le client dans le conseil et les préconisations apportés.

Cela se matérialise par 5 documents obligatoires à présenter au client pour paraphe et signature.

Les 5 étapes à suivre :

 

– Etape 1 : le Document d’Entrée en Relation (Lettre d information légale)

C’est une véritable carte d’identité de fiducia conseil en solutions et services patrimoniaux. Il démontre au client que ses interlocuteurs fonctionnent dans un cadre parfaitement légal et réglementé.

– Etape 2 : Le Relevé de Situation Client (Audit patrimonial)

 

Cela permet, dans un document standardisé, de recueillir l’ensemble des informations du client afin de construire la préconisation à venir en respectant les motivations et la philosophie du client.

– Etape 3 : La lettre de mission

Elle trace les différentes étapes, les droits et les engagements de chaque partie.

– Etape 4 : Le rapport de mission

Il finalise, après étude, la préconisation adaptée au client, à sa situation et à ses objectifs.

– Etape 5 : L’ annexe produit

Ce document,  indispensable à la mise en œuvre pratique de la préconisation, présentera les atouts et des mises en garde du produit sélectionné.

 

Pour rappel :

Le fait de travailler en intégrant systématiquement le statut CIF, dans notre approche client, nous permet dans un cadre réglementaire, de passer de l’oral à la culture de l’écrit.

L’ensemble des documents sont de nature à protéger non seulement le client, mais aussi le professionnel, dans le cadre de l’exercice de son métier de conseil.

Les documents ont été élaborés conformément à la réglementation en partenariat avec l’Anacofi-CIF.

Les obligations du CIF :

Le CIF doit conserver ces documents originaux dans un lieu sécurisé (armoire fermée à clé ou en version numérique sous code) et laisser un exemplaire au client.

Ces documents peuvent être demandé en cas de contrôle (tous les 3 ans) du syndicat professionnel( Anacofi cif ) ou de l’AMF.